Un contingente de 814 ciudadanos y profesionales procedentes de diversas regiones del país participó en el seminario web especializado titulado “Préstamo de Cuentas, Lavado de Activos y Extorsión: Cómo Protegerse”, un espacio técnico de capacitación diseñado por la Dirección General Contra el Crimen Organizado (DGCO) del Ministerio del Interior (Mininter).
La jornada de instrucción cívico-legal, ejecutada bajo las directrices de la campaña nacional preventiva “Tu Cuenta, Tu Responsabilidad”, registró además un alcance digital complementario de 595 visualizaciones en su plataforma institucional durante las primeras horas de su difusión pública.
El encuentro de alta especialización congregó a peritos de la Policía Nacional del Perú, analistas de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) y representantes de la Asociación de Bancos del Perú (Asbanc), quienes alertaron de forma unánime sobre las implicancias penales y los riesgos operativos de ceder la titularidad de cuentas bancarias o billeteras electrónicas a terceras personas.
Estadísticas de criminalidad instrumental y modalidades de lavado de dinero
Durante el desarrollo de las ponencias técnicas, los investigadores de la División de Investigación de Extorsiones (Divinext PNP) revelaron un indicador crítico para la seguridad pública: el 20% de las personas intervenidas y sujetas a mandatos de detención en el marco de operaciones contra el lavado de dinero y la extorsión corresponden a ciudadanos que facilitaron sus cuentas personales o aplicativos móviles para canalizar flujos de capitales ilícitos.
Las delegaciones especializadas detallaron que las corporaciones criminales transnacionales emplean técnicas avanzadas de camuflaje financiero para borrar el rastro del dinero obtenido mediante chantajes. Entre las principales tipologías delictivas identificadas y expuestas ante el auditorio digital destacan:
- El reclutamiento sistemático de personas naturales bajo la modalidad de «prestacuentas».
- El fraccionamiento o pitufeo de depósitos en efectivo en múltiples transacciones menores para evadir los umbrales de reporte obligatorio.
- La constitución y uso instrumental de empresas de fachada dentro del circuito comercial formal.
- La transferencia internacional de fondos hacia paraísos fiscales o jurisdicciones no cooperantes.
Innovación normativa y el nuevo Fichero Nacional de Titularidades Financieras
Como parte de la respuesta regulatoria y punitiva implementada por el Poder Ejecutivo, las autoridades destacaron el impacto operativo que tendrá el Decreto Legislativo N.° 1732. Esta disposición legal crea formalmente el Fichero Nacional de Titularidades Financieras, un sistema centralizado de información que operará bajo la administración exclusiva de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
La herramienta tecnológica permitirá a los fiscales provinciales y a los agentes de inteligencia policial acceder en tiempo real a los registros consolidados de los productos financieros pertenecientes a personas naturales y jurídicas bajo sospecha.
Esta medida reduce sustancialmente los plazos de levantamiento del secreto bancario, optimizando las capacidades del Estado para congelar fondos ilícitos y desarticular las finanzas de los clanes delictivos. Al cierre del foro, la DGCO ratificó que la neutralización de la extorsión exige un frente articulado e integrado entre la banca privada y una sociedad civil informada.
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