Asesoría y confianza, claves para ayudarlos a reconciliar ambos: Natixis
Natixis Global Asset Management ha anunciado los resultados de su Encuesta Global de Inversionistas Individuales 2017. Un total de 8,300 inversionistas individuales (300 en México) han sido encuestados entre febrero y marzo de 2017 en 26 países en Asia, Europa, América y en el Medio Oriente, con activos mínimos netos para invertir por US$100,000.
El riesgo es primero, pero las expectativas de retorno son elevadas
Más de dos tercios de los inversionistas globales dicen sentirse financieramente inseguros, aunque fortalecidos por las sólidas ganancias del mercado como para asumir riesgos adicionales. Pero los máximos y la calma históricos del año pasado no son suficientes para atenuar sus temores de pérdidas. La definición de los inversionistas del riesgo parece enfocarse en la pérdida de capital y no en las oportunidades de inversión.
El énfasis en el riego se asienta ante un escenario cortoplacista donde las pérdidas incluso en intervalos mensuales son suficientes para generar inquietud entre algunos inversionistas. A 22% de los inversionistas mexicanos les preocupa que sus inversiones pierdan de 5%-7% en un mes determinado y solamente uno de cada diez (10%) de los inversionistas mexicanos dicen que no les preocupan los resultados de corto plazo, comparado con 15% de los inversionistas globales.
Los inversionistas globales prefieren la seguridad sobre el rendimiento (74% en México), pero hay inconsistencias en su sentir ya que también esperan altos retornos anuales, una meta que los empujaría hacia activos de más riesgo. Por ejemplo, los inversionistas mexicanos dicen que necesitan un retorno promedio anual de 10.2% sobre la inflación (9.9% global) basado en su comprensión de las metas. En tiempos en que muchos expertos del mercado pronostican bajos retornos de un solo dígito sobre el largo plazo, los inversionistas pueden requerir replantearse su estrategia y recurrir a gestores de verdad activos que se esfuerzan por exceder en rendimiento a los referentes del mercado a través de una selección de valores superior.
Mauricio Giordano, Director de Natixis Global Asset Management en México dice: “El énfasis en el riesgo se nos presenta ante un escenario de cortoplacismo donde las pérdidas incluso a intervalos mensuales bastan para generar preocupación entre algunos inversionistas. En un mundo de gratificación instantánea, los inversionistas deben aprender a jugar tiempos extras.” Es responsabilidad de los profesionales de inversión el acompañarlos en este camino y brindarles el apoyo que necesitan. Todo inicia con la construcción de la confianza.
La confianza, una consideración clave para los inversionistas
Al enfrentar retos de inversión y complejidad del mercado, los inversionistas parecen confundidos y valoran la asesoría y la confianza en su asesor financiero. En efecto, 92% de los inversionistas mexicanos dicen que buscan a un profesional para analizar su planeación y estrategias financieras, además afirman que particularmente requieren apoyo en su planeación fiscal (53%) y gestión de deuda /uso del crédito (41%) y para entender el riesgo (55%). Al tomar decisiones de inversión, ellos confían en su asesor más que en las redes sociales (36%). Además, una mayoría de los inversionistas mexicanos seguirían a su asesor a una nueva firma (68% vs 58% globalmente).
“Nos complace ver que los inversionistas valoran el consejo de profesionales y confían en su asesor. También destaca que una mayor proporción de los inversionistas mexicanos creen que los gestores de activos brinden valor por su dinero (80% vs 58% global). Es por ello que dichos profesionales requieren proporcionar a los inversionistas educación adicional para ayudarles a tomar decisiones de inversión cuidadosas” explicó Mauricio Giordano.
“Los inversionistas necesitan identificar nuevas formas de cumplir sus objetivos dentro de sus propios parámetros de riesgo predeterminados. Para muchos inversionistas, las inversiones alternativas son el eslabón perdido para lograr una verdadera diversificación de portafolio a la vez que ayudan a generar retornos que no se correlacionan con el mercado bursátil”, añadió.
Los inversionistas demuestran un creciente interés en los alternativos y en la inversión ESG
La actitud hacia los activos alternativos ha cambiado, ya que 77% de los inversionistas mexicanos opinan que los alternativos ofrecen mayores retornos que las clases tradicionales de activos (63% globalmente) y 78% de los inversionistas mexicanos afirman que es esencial invertir en alternativos para reducir el riesgo al invertir. Sin embargo, la disposición de los inversionistas a usar estrategias alternativas es aún mayor que su empleo actual (45% de los inversionistas invierten verdaderamente en alternativos).
“Una forma de abordad este desfase es probablemente dar continuidad a la oferta educativa y explicar mejor las estrategias alternativas y su papel en un portafolio en el largo plazo. Esta necesidad es crucial ya que más de la mitad de los inversionistas mexicanos dicen que los alternativos son muy complicados. Afortunadamente, tres cuartas partes de los inversionistas dicen que su asesor les ha hablado acerca de la inversión alternativa”, dijo Mauricio Giordano.
La inversión ESG (ambiental, social y gobernanza) está también alcanzando mayor dimensión entre los inversionistas individuales. Para los inversionistas mexicanos, es importante invertir en empresas con un buen historial ambiental (83%). Ellos están dispuestos a invertir en empresas que reflejan sus valores personales (87% vs 78%), y tienen un impacto social positivo (84%). Para el 83% de los inversionistas mexicanos (vs 72% global) saber que sus inversiones provén un bien social importa en el proceso de la toma de -decisiones de inversión.
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